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Pantera 合伙人:2021 年加密行业的七大趋势

本期VeradiVerdict将是2020年的最后一期,这一年终于要过去了!2020年是命运多舛的一年,新冠病毒疫情改变了我们的生活方式、改变了人们开展业务的方式、改变了交易方式、也改变了与他人互动的方式。当然,在过去的一年时间里,机构投资者和散户投资者对加密货币的采用速度也加快了。除了资产多元化/价值存储、平台可访问性增强这些主题之外,我们还看到区块链可扩展性和加密应用程序获得了巨大进步,尤其是去中心化金融得到迅猛发展。

受到联合广场风险投资公司的弗雷德·威尔逊(Fred Wilson)年度预测的启发,我反思了自己在2020年所做的行业预测,现在决定对明年再进行一次预测,这么做一方面可以挖掘过去想法是否得到发展,另一方面也能深入挖掘一些未来感兴趣的领域。我之前在Coindesk上发表过一次加密行业预测分析,但现在想重新进行一些更新——特别是在这个特殊时刻,比特币价格已经达到了新的历史高点:28200美元!

对于加密货币行业来说,2020年是令人振奋的一年,尤其是比特币和去中心化金融(DeFi)价值得到大幅增长,央行数字货币(CBDC)也迈出了重要一步,构建去中心化应用程序(dapps)的技术也比过去先进了许多。在加密货币行业里,我觉得2021年会有七个领域将会有进一步发展:

1、比特币:比特币从2020年一月份时的约7,000美元飙升至年底的近30,000美元,你会看到日常用户和机构投资者对比特币的兴趣越来越浓厚,因此2021年比特币价格将会继续飙升。

2、央行数字货币:我们看到2020年央行数字货币研究取得了重要进展,比如中国启动了许多重要的试点测试工作,多家欧洲银行和美联储也开始对央行数字货币进行深入研究。我希望在2021年能看到更多的央行数字货币试点项目,甚至希望中国或日本可以全面推出央行数字货币。

3、去中心化金融:毫无疑问,2020年是属于去中心化金融的一年。仿佛在一夜之间,数十种DeFi协议就能获利数亿美元,人们正在从流动性挖矿和DeFi中获得巨大回报,2021年我们很可能会看到更多大型去中心化金融项目出现。

4、加密货币采用:从金融角度来看,加密货币正变得越来越有利可图,这也会「刺激」越来越多人在零售应用中使用加密货币。另一方面,央行数字货币和和Facebook的Diem稳定币(以前称为Libra)等大型项目也开始吸引公众眼球。考虑到这些因素,2021年很可能将成为主流加密货币采用的关键之年。

5、监管法规:随着加密货币功能逐渐扩展到更多零售和日常使用案例中,我希望看到监管机构出台更多有关监管措施,这样也能为作为日常价值存储的加密货币提纲法规指导。2020年,美国国税局首次向纳税人询问了他们使用虚拟货币的财务记录。随着央行数字货币和更多稳定币的推出,各国政府将在2021年更加关注加密货币的使用方式和监管方式。

6、收购兼并:根据Pantera发布的研究数据显示,2020年加密货币行业的收购兼并平均交易规模从2019年的1,920万美元增长到2020年的4,590万美元。越来越多加密货币公司将会跻身「独角兽俱乐部」,Coinbase将于2021年进行首次公开募股(IPO),预计也会有更多公司开始探索海外借壳(SPAC)作为上市的一种方式。随着越来越多加密项目涌现,企业发展和并购将在2021年成为加密货币行业里一股大趋势。

7、私人资产数字化:随着金融机构对加密货币的兴趣日益浓厚,他们会开始关注如何利用区块链技术和加密货币更好地支持现有经济。举个例子,传统证券登记低效率和安全性都令人难以置信,通过加密签名和自动化来支持,这些问题都会得到有效缓解。2021年,我期待看到更多机构开始探索资产数字化的潜力。

至少可以说,2020这一年发生了很多事。在区块链和加密货币方面,我们也看到了几个关键的发展:比特币区块奖励减半、流动性挖矿兴起、还有一些去中心化金融(DeFi)应用呈现爆炸性增长,区块链互操作性工具也变得越来越强大,等等。

随着2021年的到来,预计各国之间的紧张情绪会逐渐缓和、新冠病毒疫情也会得到缓解,相关市场波动影响慢慢减少,我期待看到区块链技术进一步创新并得到广泛使用,市场影响力预计将变得更加多样化。一方面,区块链和加密货币行业正变得越来越复杂,但另一方面又更易于访问,在构建去中心化、用户至上的金融系统方面,加密社区的视野将会大幅拓宽。

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